Ngân hàng Nhà nước lý giải chính sách theo dõi rửa tiền liên quan khách VIP, lãnh đạo ngân hàng
Trước dư luận lan truyền có thể sai lệch, quy định về trình tự, thủ tục giám sát hoạt động phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực tiền tệ cần được hiểu đúng.
Cần hiểu đúng bản chất các quy định tại dự thảo Thông tư quy định về trình tự, thủ tục giám sát hoạt động phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực tiền tệ. Ảnh minh họa: canva.
Làm rõ việc thu thập thông tin khách VIP, lãnh đạo ngân hàng trong giám sát phòng, chống rửa tiền
Ngày 29/9, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cho biết, quy định tại dự thảo Thông tư quy định về trình tự, thủ tục giám sát hoạt động phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực tiền tệ cần được hiểu đúng.
Theo Ngân hàng Nhà nước, đối tượng giám sát được quy định tại dự thảo Thông tư là các "đối tượng báo cáo", gồm tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức trung gian thanh toán..., là các pháp nhân, hoàn toàn không phải là các cá nhân khách hàng hay cá nhân lãnh đạo ngân hàng.
Về thu thập thông tin về cơ cấu tổ chức, mô hình quản trị, điều hành, kiểm soát tại đối tượng giám sát (bao gồm thông tin về Hội đồng quản trị, Ban Giám đốc, Tỷ lệ sở hữu, Ban kiểm soát, cổ đông lớn, quy mô vốn…), đây là những thông tin cơ bản phục vụ công tác giám sát, đồng thời đã thuộc trách nhiệm báo cáo của ngân hàng theo các quy định hiện hành về giám sát an toàn vi mô, Luật Các tổ chức tín dụng và pháp luật về chứng khoán.
Như vậy, trước một số thông tin cho rằng khách hàng VIP, lãnh đạo ngân hàng sẽ bị đưa vào diện theo dõi chống rửa tiền, việc hiểu đúng bản chất các quy định tại dự thảo Thông tư quy định về trình tự, thủ tục giám sát hoạt động phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực tiền tệ, hoạt động ngân hàng là các đối tượng, liên quan đến các báo cáo tài chính, thông tin tổ chức... để phục vụ các hoạt động quản lý, điều hành thuộc chuyên môn ngân hàng.
Các tổ chức có nhiệm vụ báo cáo các số liệu cần thiết để phục vụ công tác quản lý, phòng, chống rửa tiền
Bên cạnh đó, Ngân hàng Nhà nước nêu rõ theo dự thảo Thông tư, các tổ chức tín dụng có trách nhiệm báo cáo về tổng số lượng khách hàng, được phân tách thành các nhóm theo các đặc điểm khác nhau (như các nhóm khách hàng cá nhân, khách hàng tổ chức, khách VIP, khách hàng là doanh nghiệp hoạt động trong các lĩnh vực được phân loại phục vụ mục đích giám sát phòng chống rửa tiền như tổ chức cung cấp dịch vụ chuyển tiền, kinh doanh ngoại tệ, sòng bạc, kinh doanh bất động sản, kinh doanh kim loại quý, đá quý và trang sức…).
Các thông tin cần báo cáo và cách phân loại thông tin được quy định trên cơ sở phương pháp luận và khuyến nghị của Lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế (FATF) và Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) nhằm phục vụ việc đánh giá mức độ rủi ro của tổ chức tín dụng xuất phát từ đặc điểm hoạt động kinh doanh và khách hàng của các tổ chức tín dụng.
Ngân hàng Nhà nước đang lấy ý kiến đối với dự thảo Thông tư quy định về trình tự, thủ tục giám sát hoạt động phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực tiền tệ, hoạt động ngân hàng. Dự thảo tập trung quy định nguyên tắc, trình tự giám sát; tiếp nhận, thu thập, xử lý thông tin, dữ liệu; giám sát tuân thủ, giám sát trên cơ sở rủi ro; các biện pháp tăng cường, giảm nhẹ và xử lý theo mức độ tuân thủ, rủi ro.
Theo dự thảo, đối tượng giám sát phải cung cấp thông tin về cơ cấu tổ chức, mô hình quản trị, điều hành, kiểm soát; danh sách HĐQT/HĐTV, danh sách Ban Giám đốc (từ Giám đốc khối đến Tổng Giám đốc), danh sách Ban kiểm soát. Các thông tin này bao gồm tên, quốc tịch, tỷ lệ sở hữu/vốn điều lệ.
Bình luận
Thông báo
Bạn đã gửi thành công.
Đăng nhập để tham gia bình luận
Đăng nhập với
Facebook Google