Hàng chục nhân viên ngân hàng liên quan đến đường dây thu thập, mua bán trái phép thông tin khách hàng

Đường dây mua bán trái phép thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng số lượng lớn

Công an Thành phố Đà Nẵng cho biết, thời gian qua, trên địa bàn thành phố Đà Nẵng xuất hiện nhóm đối tượng có hành vi đăng tải lên các trang mạng xã hội Facebook, Telegram, Zalo các bài viết có nội dung liên quan đến việc nhận tra soát thông tin tài khoản ngân hàng cá nhân tại 22 hệ thống ngân hàng trên toàn quốc có thu phí nhằm thu lợi bất chính.

Nhận định hoạt động này là phương thức thủ đoạn mới, vi phạm nghiêm trọng đến việc lộ lọt thông tin cá nhân của người dân, Công an Thành phố Đà Nẵng đã xác lập chuyên án, tập trung áp dụng đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ xác minh làm rõ đường dây mua bán, trao đổi trái phép thông tin tài khoản ngân hàng.

Bằng các biện pháp nghiệp vụ, lực lượng chức năng xác minh, làm rõ đường dây mua bán, trao đổi trái phép thông tin tài khoản ngân hàng này do H.Đ.N. (sinh năm 1993, thường trú tỉnh Lào Cai; tạm trú tại quận Hải Châu, thành phố Đà Nẵng) cùng đồng bọn thực hiện.

Qua đấu tranh, H.Đ.N khai nhận, từ khoảng tháng 10/2022, H.Đ.N đã tham gia nhóm Facebook tên “Tài khoản ngân hàng A.T.M”. Trong nhóm này có nhiều tài khoản Facebook đăng tải các bài viết có nội dung liên quan đến việc trao đổi, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng của người khác để thu lợi.

Nhận thấy công việc này dễ thực hiện và dễ thu lợi nên H.Đ.N đã sử dụng tài khoản Facebook, Zalo, Telegram của mình và người yêu để đăng tải bài viết có nội dung quảng cáo nhận làm dịch vụ tra soát thông tin tài khoản ngân hàng của người khác và có thu phí để thu lợi bất chính.

Móc nối với hàng loạt nhân viên ngân hàng

Khi có khách liên hệ mua thông tin tài khoản ngân hàng (bao gồm thông tin chủ tài khoản, số căn cước công dân hoặc chứng minh nhân dân, địa chỉ, số điện thoại đăng ký dịch vụ chuyển tiền của ngân hàng…) thì H.Đ.N liên hệ các đầu mối trên mạng và với các nhân viên làm việc tại các ngân hàng trên cả nước để tra soát, thu thập, mua thông tin rồi bán lại cho khách hàng liên hệ qua mạng xã hội với giá chênh lệch.

Tùy vào từng ngân hàng khác nhau mà H.Đ.N bán thông tin tài khoản ngân hàng với giá khác nhau, khoảng từ 300.000 đến 2.200.000 mỗi thông tin tài khoản ngân hàng. Sau đó H.Đ.N trả tiền cho người đã tra soát, cung cấp, bán thông tin tài khoản ngân hàng với số tiền từ 200.000 đến 1.900.000 mỗi thông tin tài khoản.

H.Đ.N thu lợi được số tiền khoảng từ 100.000 đến 700.000 đồng đối với mỗi tài khoản ngân hàng. Tổng cộng H.Đ.N đã trao đổi, mua bán thông tin của hơn 200 tài khoản ngân hàng và thu về số tiền hơn 400 triệu đồng từ khách hàng.

Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Công an Thành phố Đà Nẵng đã xác định, triệu tập làm việc đối với hàng chục nhân viên của 13 ngân hàng thương mại cổ phần ở các tỉnh trên cả nước liên quan việc tra soát, cung cấp, bán thông tin tài khoản ngân hàng cho H.Đ.N. Trong đó có những trường hợp nhân viên ngân hàng trao đổi, bán thông tin tài khoản ngân hàng với số lượng lớn là trên 20 tài khoản.

Một số nhân viên ngân hàng quen biết với H.Đ.N qua mạng xã hội, vì lợi ích vật chất cá nhân nên nhận tra soát thông tin tài khoản ngân hàng trong phạm vi của mình để bán thông tin cho H.Đ.N nhằm thu lợi bất chính.

Đáng quan ngại hơn, có người không phải là nhân viên ngân hàng cũng đã liên hệ qua đầu mối trung gian khác trên mạng xã hội để mua thông tin tài khoản ngân hàng rồi bán lại cho H.Đ.N để hưởng lợi chênh lệch.

Nhiều thủ đoạn tinh vi

Ngoài dịch vụ tra soát, mua bán thông tin của tài khoản ngân hàng, H.Đ.N còn nhận thu thập thông tin cá nhân của người khác rồi gửi cho các đối tượng có quan hệ cộng tác với nhân viên ngân hàng để đăng ký mở nhiều tài khoản ngân hàng (không đúng quy trình) nhằm bán lại cho đối tượng khác (chủ yếu bên Campuchia) để thu lợi bất chính.

Cụ thể, H.Đ.N nhận thông tin cá nhân của nhiều người khác gồm: hình ảnh chân dung của người khác đang cầm tờ giấy có chữ ký kèm theo căn cước công dân, hình ảnh 2 mặt của căn cước công dân và số điện thoại đăng ký mở tài khoản ngân hàng. Sau đó, đối tượng liên hệ các đầu mối có quan hệ cộng tác với nhân viên ngân hàng để mở tài khoản ngân hàng với số lượng lớn.

Đặc biệt, có một đầu mối ở Campuchia gửi cho H.Đ.N thông tin những ảnh chụp căn cước công dân của người khác đã bị chỉnh sửa số để mở tài khoản ngân hàng.

Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao - Công an Thành phố Đà Nẵng cũng làm rõ, 1 nhân viên làm việc tại Ngân hàng Thương mại cổ phần Đông Nam Á (Seabank) - chi nhánh Đà Nẵng đã tiếp nhận từ H.Đ.N (qua đầu mối trung gian) hồ sơ của 27 người khác gồm ảnh căn cước công dân 2 mặt (nghi vấn đã bị chỉnh sửa số), ảnh chân dung cầm căn cước công dân và chữ ký mẫu để đăng ký mở 27 tài khoản thuộc ngân hàng này rồi giao cho H.Đ.N qua đầu mối trung gian.

Nhân viên ngân hàng này thừa nhận mình thực hiện việc mở tài khoản không đúng quy trình, tự ký tên khách hàng vào hồ sơ mở tài khoản và có hưởng lợi số tiền “cảm ơn” hơn 2,3 triệu đồng.

Ngoài ra, H.Đ.N còn nhờ những người khác trên mạng chỉnh sửa hình ảnh chụp căn cước công dân để sử dụng vào mục đích đăng ký mở tài khoản ngân hàng.

H.Đ.N khai nhận, đã gửi thông tin cá nhân của người khác (đa số là thông tin giả) để đăng ký mở tổng cộng gần 400 tài khoản ngân hàng nhằm bán thông tin tài khoản ngân hàng với những người khác trên mạng xã hội, qua đó H.Đ.N thu về số tiền hơn 700 triệu đồng.

Ngày 14/6/2023, Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao - Công an Thành phố Đà Nẵng đã ra Quyết định khởi tố vụ án hình sự “Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng” quy định tại Điều 291 Bộ luật Hình sự. Vụ án đang được tiếp tục điều tra mở rộng.