Cảnh giác với tài khoản ngân hàng bị sử dụng bất hợp pháp

Tăng cường các biện pháp quản lý rủi ro trong mở, sử dụng tài khoản thanh toán

Cùng với việc triển khai đề án 06 về phát triển ứng dụng dữ liệu về dân cư, định danh và xác thực điện tử phục vụ chuyến đối số quốc gia, các đơn vị trong ngành ngân hàng cần tăng cường các biện pháp quản lý rủi ro trong mở, sử dụng tài khoản thanh toán.

Thời gian gần đây, tội phạm lừa đảo, gian lận tại Việt Nam tiếp tục có xu hướng gia tăng với nhiều thủ đoạn phức tạp, tinh vi. Để tiếp tục góp phần ngăn ngừa, hạn chế việc mở, sử dụng tài khoản thanh toán cho mục đích gian lận, lừa đảo, bất hợp pháp,... Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã yêu cầu các tổ chức tín dụng khẩn trương, nghiêm túc thực hiện các nội dung nghiệp vụ cần thiết.

Trong đó, các tổ chức tín dụng rà soát quy trình, quy định nội bộ về mở, sử dụng tài khoản thanh toán và chỉ đạo cán bộ, nhân viên trong toàn hệ thống và thực hiện nghiêm trình tự, thủ tục mở tài khoản thanh toán theo quy định, không thực hiện việc mở tài khoản thanh toán theo danh sách khách hàng lập sẵn, bảo mật thông tin khách hàng mở tài khoản.

Theo đó, đối với các tài khoản thanh toán nghi ngờ nguồn tiền chuyển vào không hợp pháp, tổ chức tín dụng cần yêu câu khách hàng ra quầy giao dịch để xác minh lại thông tin khách hàng, dừng cung cấp dịch vụ trên Mobile banking hoặc yêu cầu xác thực giao dịch thanh toán kênh điện tử bằng yếu tố sinh trắc học hoặc sử dụng chữ ký số, dừng giao dịch nếu có đủ căn cứ xác đáng.

Cùng với đó, các đơn vị trong ngành đẩy nhanh tiến độ triển khai kết nối khai thác dữ liệu dân cư để làm sạch dữ liệu, xác minh chính xác khách hàng theo kế hoạch của Ngân hàng Nhà nước và Bộ Công an về phối hợp triển khai Đề án 06 đảm bảo kiểm tra, đối chiếu khớp đúng thông tin khách hàng mở tài khoản thanh toán với thông tin lưu trữ trên Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư nhằm hạn chế việc mở tài khoản thanh toán bằng giấy tờ tùy thân giả mạo, cho thuê tài khoản thanh toán được quy định cụ thể trong các văn bản hướng dẫn kèm theo.

Tiếp tục đồng hành, hỗ trợ các đơn vị thực hiện tốt các biện pháp quản lý rủi ro tài khoản, thanh toán an toàn

Cùng đồng hành với các tổ chức tín dụng trên toàn hệ thống, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cho biết, trong quá trình thực hiện, các đơn vị chức năng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam luôn theo dõi, hỗ trợ và xử lý các phát sinh vướng mắc, khó khăn đề nghị phản ánh của các đơn vị trên toàn hệ thống.

Được biết, sau hơn 01 năm triển khai Đề án 06, các bộ, ngành, địa phương, doanh nghiệp và người dân đã có bước chuyển biến mạnh mẽ, thay đổi trạng thái, tư duy, cách nghĩ, cách làm hướng tới xây dựng Chính phủ số, kinh tế số, xã hội số gắn với nền tảng ứng dụng, phát triển dữ liệu dân cư, căn cước công dân, định danh và xác thực điện tử.

Với vai trò là huyết mạch, dẫn dắt nền kinh tế của đất nước, trong những năm qua, ngành ngân hàng luôn tiên phong, đi đầu trong công cuộc chuyển đổi số giúp cho người dân, doanh nghiệp được hưởng nhiều lợi ích từ các dịch vụ ngành ngân hàng như mở tài khoản trực tuyến, vay tiền trực tuyến, thanh toán không dùng tiền mặt… Bên cạnh những kết quả, đánh giá góc độ rủi ro, lừa đảo, rửa tiền, tội phạm liên quan đến "tín dụng đen", lừa đảo giả mạo tài khoản … còn tồn tại, vì vậy, rất cần các biện pháp quản lý rủi ro để đảm bảo các nghiệp vụ trên toàn hệ thống được ổn định, thông suốt và an toàn.