Giả danh nhân viên ngân hàng chiếm đoạt tài sản: Thủ đoạn cũ - nạn nhân mới

Lừa đảo nâng hạn mức thẻ tín dụng để chiếm đoạt tiền

Theo Cổng TTĐT Công an Hà Tĩnh, thời gian gần đây, Công an huyện Lộc Hà (Hà Tĩnh) đã tiếp nhận đơn trình báo của nhiều người bị hại về việc bị các đối tượng lừa đảo sử dụng số điện thoại, tài khoản Zalo lạ gọi điện, nhắn tin giả danh nhân viên ngân hàng VP Bank và gửi đường link trang web giả mạo ngân hàng nâng hạn mức thẻ tín dụng để chiếm đoạt tiền.

Công an huyện Lộc Hà đã phối hợp với Cục Cục An ninh mạng và phòng chống tội phạm Công nghệ cao Bộ Công an tiến hành điều tra, xác minh. 

Căn cứ vào các tài liệu, chứng cứ thu thập được, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện Lộc Hà đã phối hợp với Cục An ninh mạng và phòng chống tội phạm Công nghệ cao Bộ Công an thi hành Lệnh giữ người trong trường hợp khẩn cấp, khám xét khẩn cấp và triệu tập 11 đối tượng có liên quan. Đồng thời thu giữ nhiều tang vật bao gồm xe ô tô, máy tính bàn, máy tính bảng, điện thoại di động, 200 triệu đồng tiền mặt và các phương tiện, thiết bị khác liên quan đến hành vi phạm tội.

Các đối tượng đã tạo ra các đường link giả mạo và dựng các cuộc gọi ảo để gửi thông tin đến những người có thông tin cá nhân của ngân hàng VP Bank, lừa những người có tài khoản ngân hàng VP Bank đăng nhập vào hệ thống và chiếm đoạt tiền. 

Đến nay, lực lượng chức năng đã xác định được khoảng gần 700 người bị hại với số tiền chiếm đoạt hàng chục tỉ đồng. 

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện Lộc Hà đã khởi tố vụ án, khởi tố và bắt tạm giam 4 bị can gồm: Phạm Minh Quỳnh, Nguyễn Quốc Bảo, Phạm Ngọc Phong, Cấn Minh Phương và tiếp tục phối hợp với Cục An ninh mạng và phòng chống tội phạm Công nghệ cao, Bộ Công an đấu tranh các đối tượng khác để mở rộng, xử lý nghiêm minh, triệt để theo quy định của pháp luật.

Trước đó, Phòng Cảnh sát Hình sự, Công an Hà Tĩnh đã nhiều lần phát hiện những đường dây chuyên lừa đảo chiếm đoạt tài sản bằng hình thức giả danh nhân viên ngân hàng cho vay tiền qua mạng Internet.

Công an Hà Tĩnh cho biết, thủ đoạn gửi tin nhắn giả mạo ngân hàng nhằm đánh cắp thông tin, chiếm đoạt tài sản không mới. Các ngân hàng cũng thường xuyên phát đi những cảnh báo về hình thức lừa đảo này. Tuy nhiên vẫn có không ít người dân bị "sập bẫy" và mất tiền. 

Cảnh báo những thủ đoạn lừa đảo tinh vi

Hiện nay, tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua mạng viễn thông, mạng xã hội diễn biến phức tạp, xảy ra trên địa bàn cả nước với nhiều thủ đoạn hoạt động mới, tinh vi, gây thiệt hại lớn về tài sản của người dân, gây bức xúc trong cộng đồng. 

Theo Công an tỉnh Hà Tĩnh, những phương thức, thủ đoạn lừa đảo điển hình là:

Kiểm chứng thông tin: Thông qua việc xác định tài khoản định danh điện tử, các đối tượng tự xưng là cán bộ công an sẽ đọc chính xác tên, số định danh, ngày tháng năm sinh để yêu cầu nạn nhân thực hiện một số hoạt động như yêu cầu nạn nhân đăng nhập vào website giả mạo giao diện cơ quan Nhà nước để điền thông tin cá nhân, cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, mã OTP gửi về số điện thoại. Sau đó, đối tượng dùng những thông tin trên đăng nhập các ứng dụng ngân hàng online, Momo, Zalopay... của nạn nhân rồi chiếm đoạt tài sản.

Thông báo trúng thưởng: Các đối tượng giả danh các nhà mạng gọi điện thông báo số thuê bao điện thoại của bạn đã trúng thưởng tài sản có giá trị lớn, để nhận được tài sản đó phải mất phí, nếu đồng ý thì mua thẻ cào nạp vào số tài khoản mà các đối tượng lừa đảo cung cấp. Lợi dụng lòng tin của người dân, khi người dân đóng tiền vào để nhận thưởng thì các đối tượng chặn liên lạc lại và chiếm đoạt số tiền đó.

Kiểm tra phần mềm bị lỗi: Đối tượng giả danh là cán bộ ngân hàng gọi điện cho người dân thông báo có người chuyển tiền vào tài khoản nhưng do bị lỗi nên chưa chuyển được hoặc thông báo phần mềm chuyển tiền Internet Banking của khách hàng bị lỗi... Sau đó yêu cầu khách hàng cung cấp mã OTP để kiểm tra. Các đối tượng sử dụng thông tin nạn nhân cung cấp để truy cập vào tài khoản cá nhân và rút tiền, chặn liên lạc.

Tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân qua điện thoại, email

Trước tình hình trên, Công an tỉnh Hà Tĩnh khuyến cáo, để phòng, tránh các thủ đoạn lừa đảo, người dân cần đề cao cảnh giác, tuyệt đối không cung cấp thông tin qua điện thoại, email hay tin nhắn, kể cả với người xưng là nhân viên ngân hàng, cán bộ nhà nước, công an. Đồng thời, chủ động liên lạc với ngân hàng qua đường dây nóng được công bố chính thức, hoặc đến trực tiếp trụ sở của ngân hàng để giao dịch, làm rõ thông tin. 

Người dân cần chủ động cảnh giác với các loại tội phạm, không để trở thành nạn nhân bất đắc dĩ, mất tiền, tài sản… Nếu nhận được những cuộc gọi có dấu hiệu lừa đảo, phải kịp thời báo Công an để lực lượng chức năng có biện pháp ngăn chặn kịp thời.