Cho vay nặng lãi 180%/năm, một đối tượng bị khởi tố
Cơ quan Cảnh sát điều tra khởi tố và áp dụng các biện pháp ngăn chặn một đối tượng cho 5 người vay tiền với mức lãi cao gấp từ 7,2 đến 9 lần quy định pháp luật.
Cơ quan Công an ghi lời khai Trần Hữu Quân. Ảnh: Công an Ninh Bình
Cơ quan chức năng khởi tố đối tượng cho vay nặng lãi gấp 7,2-9 lần so với quy định
Ngày 24/7, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Ninh Bình cho biết đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Trần Hữu Quân (sinh năm 1990, trú tại xã Bình Giang, tỉnh Ninh Bình) về hành vi Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Bên cạnh đó, cơ quan điều tra cũng áp dụng biện pháp ngăn chặn cấm đi khỏi nơi cư trú và tạm hoãn xuất cảnh đối với bị can Quân để phục vụ công tác điều tra.
Kết quả điều tra bước đầu xác định, từ tháng 1/2025 đến tháng 5/2026, Trần Hữu Quân đã cho 5 người trên địa bàn xã Bình An vay tiền với mức lãi suất từ 4.000 đồng đến 5.000 đồng/1 triệu đồng/ngày (tương đương khoảng 144% đến 180%/năm), gấp 7,2 lần đến 9 lần mức lãi suất cao nhất quy định.
Hành vi của Nguyễn Hữu Quân đã vi phạm quy định của pháp luật và gây bức xúc trong nhân dân.
Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh đang điều tra làm rõ vụ án.
Hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự theo Điều 201 Bộ luật Hình sự
Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự được quy định tại Điều 201 Bộ luật hình sự 2015 (được sửa đổi 2017) như sau:
- Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.
- Phạm tội mà thu lợi bất chính 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.
- Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.
- Cho vay lãi nặng là trường hợp bên cho vay cho bên vay vay tiền với mức lãi suất gấp 05 lần trở lên mức lãi suất cao nhất quy định tại khoản 1 Điều 468 của Bộ luật dân sự (20%/năm).
Trường hợp cho vay bằng tài sản khác (không phải là tiền) thì khi giải quyết phải quy đổi giá trị tài sản đó thành tiền tại thời điểm chuyển giao tài sản vay.
- Thu lợi bất chính là số tiền lãi vượt quá mức lãi suất vay cao nhất theo quy định của Bộ luật dân sự và các khoản thu trái pháp luật khác của người vay.
Trường hợp thu lợi bất chính là tài sản khác (không phải là tiền) thì phải được quy đổi thành tiền tại thời điểm chuyển giao tài sản vay.
Bình luận
Thông báo
Bạn đã gửi thành công.
Đăng nhập để tham gia bình luận
Đăng nhập với
Facebook Google