Cảnh báo thủ đoạn mạo danh ngân hàng, lừa đảo cho vay trực tuyến lãi suất thấp

Mạo danh ngân hàng, dẫn dụ người vay tiền sập bẫy lừa đảo

Theo cảnh báo của Bộ Công an, thủ đoạn mạo danh ngân hàng, các tổ chức tín dụng cho vay trực tuyến lãi suất thấp là một chuỗi các hoạt động lừa đảo.

Các đối tượng để cho người muốn vay tiền phải tự làm hồ sơ vay tiền trực tuyến, sau đó yêu cầu người vay phải chuyển một khoản tiền nhỏ (khoảng từ 500.000 đến 5.000.000 đồng) phục vụ hỗ trợ xác minh, duyệt khoản vay… Đặc biệt, các đối tượng còn dùng nhiều thủ đoạn mạo danh, dẫn dụ người vay tiền sập bẫy lừa đảo trên như:

Mạo danh một số ngân hàng và các công ty tài chính có thật tại Việt Nam; tạo lập website, ứng dụng, chạy quảng cáo thông qua các nền tảng mạng xã hội để chào mời cho vay tín chấp với lãi suất đặc biệt thấp. Tìm kiếm theo cụm từ “vay tín chấp online” trên không gian mạng, có thể thấy hàng loạt ngân hàng thương mại bị các đối tượng mạo danh, như Agribank, BIDV, Techcombank, Vietinbank, TPBank…

Tạo lập hàng nghìn tài khoản Facebook với các nguồn thông tin giả, tham gia vào các hội nhóm, diễn đàn, đăng bài quảng cáo cho vay tín chấp với lãi suất thấp (chỉ 1%/tháng), thủ tục vay đơn giản, không cần gặp trực tiếp. Nợ xấu vẫn vay được; không thế chấp, không thẩm định, chỉ cần chứng minh nhân dân hoặc căn cước công dân và có tài khoản ngân hàng/thẻ ATM là có thể vay được tiền...

Khi có người vay tiếp cận, các đối tượng sẽ dẫn dụ, yêu cầu người vay cung cấp thông tin cá nhân (họ tên, số điện thoại, ảnh chụp chứng minh nhân dân/căn cước công dân, ảnh chụp chân dung…) để làm hồ sơ vay tiền.

Sau khi dụ người vay chuyển tiền phục vụ hỗ trợ xác minh, duyệt khoản vay, các đối tượng tiếp tục viện dẫn hàng loạt các lý do khoản vay không được giải ngân xuất phát từ lỗi khai hồ sơ của người vay (như khai sai tên người hưởng thụ, đổi cách viết tên người hưởng thụ từ chữ in thường sang in hoa, không đủ điều kiện vay, thừa hoặc sai một số trên căn cước công dân…).

Từ đó, nhóm lừa đảo yêu cầu người vay phải nộp thêm các khoản tiền để bảo đảm khoản vay hoặc khắc phục lỗi hệ thống. Đồng thời, chúng hứa hẹn sẽ hoàn trả lại số tiền đã gửi cho khách hàng sau khi khoản vay được giải ngân. Tuy nhiên, khi người vay chuyển tiền vào số tài khoản được cung cấp, các đối tượng sẽ lập tức chiếm đoạt và cắt đứt liên lạc.

Với thủ đoạn lừa đảo tinh vi trên, những người bị hại không những bị mất tiền mà còn bị mất toàn bộ thông tin danh tính cá nhân. Việc này tiềm ẩn nguy cơ tiếp tục bị lợi dụng để phục vụ cho các hoạt động vi phạm pháp luật khác, như đăng kí SIM không chính chủ, đăng kí mở tài khoản ngân hàng, ví điện tử phục vụ các hoạt động lừa đảo, rửa tiền, cá độ trực tuyến…

Cảnh giác với những thủ đoạn lừa đảo tinh vi trên không gian mạng

Trước thủ đoạn lừa đảo tinh vi, có nhiều diễn biến phức tạp trên không gian mạng, Bộ Công an khuyến cáo người dân chủ động nâng cao ý thức cảnh giác trước các thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Khi có nhu cầu vay tiền, người dân nên liên hệ trực tiếp với các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng để được tư vấn, hướng dẫn làm thủ tục vay vốn. Đồng thời tìm hiểu kỹ, xác thực chính xác công ty tài chính, tư vấn viên trước khi tiến hành các thủ tục vay bằng 1 số cách như: kiểm tra mã số thuế, địa chỉ, người đại diện công ty, gọi điện thoại đến các số đường dây nóng, chăm sóc khách hàng của các công ty, kiểm tra kỹ các đường link trang web trước khi truy cập... Người có nhu cầu vay tiền cũng nên tham khảo thêm ý kiến tư vấn từ người thân, bạn bè có nhiều kinh nghiệm trước khi làm các thủ tục vay.

Bộ Công an khuyến cáo người dân tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân (chứng minh nhân dân/căn cước công dân, địa chỉ, hình ảnh nhận diện khuôn mặt, tài khoản ngân hàng, mã OTP…) cho bất kì ai khi chưa xác định chính xác website, ứng dụng và danh tính tư vấn viên; không chuyển tiền vào tài khoản cá nhân mà các đối tượng lạ cung cấp, dụ dỗ.

Người dân cần nhanh chóng trình báo công an nơi gần nhất khi phát hiện thủ đoạn mạo danh, lừa đảo chiếm đoạt tài sản để cơ quan chức năng có biện pháp xử lý kịp thời.