Bank of America bị phạt 225 triệu USD vì "đóng băng" các khoản hỗ trợ trong đại dịch COVID-19
Bank of America đã có những hành vi vi phạm pháp luật trong quản lý các chương trình công ích thời gian bùng phát dịch COVID-19.
Bank of America "gây khó dễ" cho người dân
Hai cơ quan của Mỹ đã phạt Bank of America (BofA) tổng cộng 225 triệu USD vì tội đã "đóng băng" một cách sai trái các chương trình hỗ trợ người lao động thất nghiệp và an sinh xã hội khác của chính phủ vào giai đoạn cao điểm của đại dịch COVID-19.
Cụ thể, Cục Bảo vệ Tài chính Người tiêu dùng Mỹ (CFPB) đã áp dụng hình phạt 100 triệu USD đối với Bank of America vì đã làm ảnh hưởng việc giải ngân các chương trình hỗ trợ thất nghiệp trong thời gian bùng phát dịch COVID-19.
![Bank of America bị phạt 225 triệu USD vì "đóng băng" các khoản hỗ trợ trong đại dịch COVID-19 - Ảnh 1.](https://congdankhuyenhoc.qltns.mediacdn.vn/thumb_w/840/449484899827462144/2022/7/15/bank-of-america-1657879452464949411236.jpg "Bank of America bị phạt 225 triệu USD vì "đóng băng" các khoản hỗ trợ trong đại dịch COVID-19 - Ảnh 1.")
Bank of America. Nguồn: navigator.com.vn
Cơ quan này nêu rõ Bank of America đã đóng băng tài khoản của khách hàng một cách tự động và bất hợp pháp với một chương trình phát hiện gian lận bị lỗi. Sau đó, ngân hàng hầu như không cấp cho những khách hàng này khả năng truy đòi quyền lợi dù thực tế là không xảy ra hành vi gian lận.
Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ Mỹ (OCC) cũng phạt Bank of America 125 triệu USD vì "vi phạm pháp luật và có các hành vi không an toàn hoặc không đảm bảo" trong việc quản lý các chương trình công ích của ngân hàng.
Bank of America là một ngân hàng đa quốc gia và công ty dịch vụ tài chính Mỹ.
Ngân hàng được thành lập ngày 30/9/1998, có trụ sở tại Charlotte, North Carolina.
Đây là công ty cổ phần ngân hàng lớn thứ hai ở Mỹ tính theo tài sản.
Các cơ quan cũng yêu cầu ngân hàng cấp lại các khoản thanh toán cho những tài khoản bị tước đoạt khoản đó một cách sai trái. Phía cơ quan hữu trách cho biết Bank of America trong thời gian xảy ra đại dịch đã thay đổi các hoạt động điều tra gian lận thẻ ghi nợ, thay thế một cuộc điều tra "hợp lý" bằng một hệ thống lọc gian lận được quyền tự động kích hoạt việc đóng băng tài khoản.
OCC cho biết thêm, Bank of America "gây khó dễ" cho người dân trong việc mở lại các tài khoản bị đóng băng.
Bank of America khẳng định rằng họ đã tạo điều kiện cho các khoản thanh toán có tổng trị giá hơn 250 tỷ USD trong các quỹ an sinh mùa dịch cho hơn 14 triệu người.
Một phát ngôn viên của Bank of America cho biết, các chương trình hỗ trợ trong đại dịch COVID-19 của chính phủ đã tạo điều kiện nảy sinh hoạt động tội phạm chưa từng có tiền lệ, trong đó những người nộp đơn bất hợp pháp có thể được các bang chấp thuận các khoản thanh toán với tổng trị giá lên tới hàng chục tỷ USD.
Đây không phải lần đầu tiên Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ Mỹ (OCC) và Cục Bảo vệ tài chính người tiêu dùng (CFPB) phạt một ngân hàng.
Năm 2018, hai cơ quan này phạt ngân hàng Wells Fargo 1 tỷ USD. Án phạt được đưa ra sau khi Wells Fargo thừa nhận đã mở 3,5 triệu tài khoản giả từ năm 2002 - 2017, cho phép nhân viên của mình thu lời từ việc bán các sản phẩm mới và tính phí bảo hiểm không cần thiết cho hơn nửa triệu khách hàng vay tiền mua ô tô.
Ngày 9/9/2021, OCC tiếp tục phạt Wells Fargo 250 triệu USD vì đã không thực hiện đúng yêu cầu trong án phạt trên.
Wells Fargo được thành lập vào tháng 03/1852, có trụ sở chính tại California, Mỹ. Wells Fargo có hơn 270.000 nhân viên và hơn 70 triệu khách hàng, là một trong số những ngân hàng lớn nhất tại Mỹ.
