Triệt xóa đường dây cho vay qua app lớn nhất từ trước tới nay với lãi suất hơn 1.000%/năm

Điều đáng nói, các đối tượng trong đường dây đã thuê hàng trăm nhân viên (chủ yếu là người làm nghề tự do, sinh viên mới ra trường, còn ít tuổi) để tổ chức "khủng bố" những người có tên trong danh bạ điện thoại của con nợ. Từ gọi điện chửi bới cho đến dọa dẫm, cắt ghép ảnh con nợ vào ảnh khỏa thân... rồi tung lên mạng để gây sức ép lên con nợ và gia đình, bạn bè.

Có những người không hề liên quan cũng bị chúng gọi hàng trăm cuộc mỗi ngày để nhục mạ, đòi tiền... gây bức xúc trong dư luận.

Thượng tá Đặng Việt Quảng, Phó trưởng Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP.Hà Nội cho biết, khoảng vài tháng trở lại đây, Cơ quan công an liên tục nhận được đơn trình báo, tố giác của nhiều công dân đang sống trên địa bàn TP.Hà Nội về việc bị nhiều đối tượng gọi điện thoại khủng bố để đòi nợ.

Họ có thể là người thân, bạn bè, đồng nghiệp có tên và số điện thoại trong danh bạ của con nợ, cũng có người cả đời mới chỉ gặp con nợ một lần. Trong số đó nhiều người là chủ doanh nghiệp, là công chức viên chức nhà nước, có cả các giáo sư, tiến sĩ...

"Đa phần họ đều tỏ ra rất bức xúc vì bị gọi quá nhiều lần trong một ngày... Thậm chí, có những người không hề quen biết với con nợ, song vẫn phải lấy tiền túi ra để chuyển khoản cho bọn chúng để đổi lấy sự bình yên", Thượng tá Quảng cho biết.

Ngày 25/5, Cơ quan điều tra tổ chức hàng chục tổ công tác đồng loạt tiến hành bắt giữ, khám xét nhiều địa điểm thuộc TP.Hà Nội, Vĩnh Phúc và Thái Nguyên thuộc đường dây "tín dụng đen" trên. Đã có gần 300 đối tượng được đưa về Cơ quan công an. Cơ quan điều tra cũng đã thu giữ nhiều tài liệu, tang vật có liên quan đến hoạt động của ổ nhóm tội phạm này.

"Với những thủ đoạn tinh vi, ổ nhóm dưới sự điều hành của một "ông trùm" người Trung Quốc, câu kết với nhiều đối tượng người Việt Nam để thành lập hàng chục công ty, vẽ ra nhiều app khác nhau nhằm cho vay và tổ chức đòi nợ thuê trên địa bàn cả nước. Điều tra ban đầu cho thấy, đường dây này cho vay với lãi suất lên hơn 1.000%/năm, đã thực hiện hàng triệu giao dịch, giải ngân hàng nghìn tỷ đồng cho khách. Lợi nhuận bất chính mà nhóm này thu được cũng rất lớn", Thượng tá Quảng chia sẻ.

Cho đến thời điểm hiện tại, Cơ quan điều tra đã xác định ngoài ông trùm (tên L.Q, sinh năm 1988) đã xuất cảnh khỏi Việt Nam từ đầu năm 2021 thì có hàng chục đối tượng là tay chân đắc lực cho ông ta. 

Mỗi đối tượng trong đường dây đều được phân cấp, phân nhiệm hết sức cụ thể. Tổng số nhân sự lên đến vài trăm người, hoạt động trong một thời gian dài. Những đối tượng cộm cán cũng được hưởng lương cao ngất ngưởng, lên đến hàng trăm triệu đồng/tháng. Đặc biệt, những thủ đoạn hoạt động của đường dây này vô cùng tinh vi.

Tài liệu điều tra ban đầu từ Cơ quan công an cho thấy, dưới sự điều hành của ông trùm L.Q, ban đầu Nguyễn Quang Vũ tổ chức thành lập Công ty Newstar, với ngành nghề kinh doanh là dịch vụ cầm đồ. Vũ là phó giám đốc công ty này. Sau đó, Vũ thuê kỹ sư IT viết nhiều app cho vay tiền với lãi suất ưu đãi (chỉ khoảng 15-20%/năm) rồi tổ chức quảng cáo rầm rộ các app này trên nhiều nền tảng online như Google, Facebook, các trang livestream... nhằm tìm kiếm khách hàng.

Tiếp theo, Vũ còn chỉ đạo tay chân thành lập Công ty TNHH Dịch vụ thương mại Ngôi sao Việt, Công ty Dịch vụ tài chính Thái Bảo... 

Quá trình vận hành của đường dây này như sau: Khách có nhu cầu vay tiền sẽ phải cài đặt app của đối tượng gửi qua các đường links và phải đồng ý cho app truy cập danh bạ, tin nhắn... của điện thoại. Đây chính là sự thế chấp có giá trị nhất đối với chủ nợ.

Tiếp đó khách phải chụp ảnh hai mặt CCCD hoặc CMND và thế chấp bằng những tài sản có giá trị thấp.Với lãi suất ưu đãi chỉ từ 15-20%/năm các khách vay cảm thấy "ổn áp" và tiện lợi vì không phải gặp trực tiếp ký giấy tờ vay nợ.Các đối tượng sẽ gọi điện thoại cho một số người có trong danh bạ để xác minh nhân thân. Khi thấy đúng thì sẽ chuyển cho bộ phận kế toán.

Sau khi được giải ngân, đa phần khách vay đều "ngã ngửa" khi biết rằng mặc dù lãi suất lúc đầu bọn chúng đưa ra là khá ưu đãi, song con nợ sẽ phải trả rất nhiều khoản thuế, phí khác nhau. Tính tổng lãi suất lên đến cả ngàn %/năm.

Cũng có trường hợp con nợ đã tất toán xong, các đối tượng đánh giá đây là khách vay "có tiềm năng" nên tiếp tục giải ngân gói vay tiếp theo - dù họ không có nhu cầu. 

Những việc làm của các đối tượng trong đường dây đã cấu thành hành vi "Cưỡng đoạt tài sản" và sẽ phải chịu những hình phạt nghiêm khắc của pháp luật.