Lừa hợp tác đầu tư, Tổng Giám đốc Công ty Bất động sản Nhật Nam đối diện với mức án nào?

Bẫy lừa hợp tác đầu tư của Công ty Bất động sản Nhật Nam

Thông tin điều tra ban đầu cho thấy, thời gian qua, Công ty Cổ phần Đầu tư Thương mại Bất động sản Nhật Nam (Công ty Bất động sản Nhật Nam) của Vũ Thị Thúy đã thành lập nhiều chi nhánh và các văn phòng giao dịch bất động sản tại các tỉnh, thành phố trên cả nước, lôi kéo nhiều nhà đầu tư tham gia góp vốn với cam kết trả lợi nhuận rất cao, kèm theo nhiều ưu đãi bất động sản. 

Cụ thể, dưới sự điều hành của bà Vũ Thị Thúy, Công ty Bất động sản Nhật Nam đã đưa ra những quảng cáo sai sự thật bằng những chương trình huy động vốn hấp dẫn để dụ dỗ các nhà đầu tư tham gia, với tên gọi "Chương trình hợp tác kinh doanh và phân chia lợi nhuận theo ngày". 

Theo đó, Vũ Thị Thúy cam kết trả lãi suất từ 34-46%/năm, thậm chí ở nhiều dự án, mức lãi suất là 70-80%, kèm quà tặng bất động sản có giá trị tương đương với số tiền đầu tư để khách hàng tin tưởng nộp số tiền vào Công ty Bất động sản Nhật Nam dưới hình thức hợp đồng hợp tác kinh doanh. Sau đó lấy tiền của khách hàng đầu tư sau trả lãi cho khách hàng đầu tư trước. 

Với thủ đoạn nêu trên, Công ty Bất động sản Nhật Nam đã chiếm đoạt tài sản của hơn 10.000 cá nhân, với tổng số tiền lên đến hàng nghìn tỉ đồng.

Về phía các nhà đầu tư, họ chỉ cần ký hợp đồng và lĩnh tiền mà không cần quan tâm đến hoạt động sản xuất kinh doanh của Công ty Bất động sản Nhật Nam.

Hành vi của Vũ Thị Thúy đã đủ dấu hiệu của tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản"?

Lừa đảo chiếm đoạt tài sản là hành vi dùng các thủ đoạn gian dối để chiếm đoạt tài sản của người khác. Hay nói cách khác, đây là hành vi gian dối do một người thực hiện nhằm mục đích dịch chuyển một cách trái pháp luật tài sản đang thuộc quyền sở hữu của người khác vào phạm vi sở hữu của mình.

Dưới góc độ pháp luật hình sự, để buộc tội bị can với tội danh "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản", cơ quan tố tụng phải chứng minh được hai yếu tố quan trọng là yếu tố dùng thủ đoạn gian dối và yếu tố chiếm đoạt.

Với những chiêu trò huy động vốn từ các nhà đầu tư bằng hợp đồng hợp tác kinh doanh, hưởng lãi suất khủng và cao gấp nhiều lần ngân hàng nhưng thực chất là lấy tiền của người trước trả cho người sau, hành vi của bị can Vũ Thị Thúy đã thỏa mãn cả 2 dấu hiệu của tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" quy định tại Điều 174 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017).

Thứ nhất là dùng thủ đoạn gian dối, ở đây bị can Vũ Thị Thúy đã đưa ra các thông tin sai sự thật về Công ty Bất động sản Nhật Nam có nhiều bất động sản, dự án đầu tư, có lợi nhuận cao để huy động vốn của nhiều cá nhân.

Thứ hai là chiếm đoạt tài sản: Sau khi nhận được tiền đầu tư, bị can Vũ Thị Thúy dùng một phần nhỏ để trả lại cho chính nhà đầu tư đó hoặc trả lãi cho những người khác. Số tiền còn lại thì bà Vũ Thị Thúy chiếm đoạt.

Mức án cao nhất đối với tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" là tù chung thân

Theo thông tin ban đầu từ cơ quan công an, bị can Vũ Thị Thúy đã lừa đảo chiếm đoạt tài sản của hơn 10.000 cá nhân, với tổng số tiền lên đến hàng nghìn tỉ đồng.

Trong quá trình điều tra, cơ quan chức năng sẽ làm rõ những thông tin mà Công ty Bất động sản Nhật Nam đưa ra để huy động vốn có đúng sự thật hay không, có hành vi nào được xác định có thủ đoạn gian dối hay không. 

Đồng thời chứng minh ý thức chủ quan, số tiền được sử dụng thế nào để xác định đây có phải là hành vi chiếm đoạt tài sản hay không. Ngoài ra còn làm rõ còn cá nhân nào khác là đồng phạm, có hành vi giúp sức cho nữ Tổng giám đốc Công ty Bất động Nhật Nam thực hiện hành vi vi phạm.

Trường hợp kết quả điều tra cho thấy đã có hành vi dùng thủ đoạn gian dối để chiếm đoạt tiền của nhiều người, với số tiền đặc biệt lớn, bị can Vũ Thị Thúy và có thể còn các đồng phạm khác sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản", quy định tại khoản 4, điều 174 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017) với chế tài phạt tù từ 12 năm đến 20 năm hoặc tù chung thân.

Bài học "xương máu" về góp vốn để được hưởng lãi suất kếch xù

Theo thông tin của cơ quan chức năng, bà Vũ Thị Thúy - Tổng Giám đốc Công ty Bất động sản Nhật Nam đã đưa thông tin quảng cáo sai sự thật về các dự án bất động sản, cam kết trả lãi 34 - 46%, thậm chí là 70-80% để người dân tin tưởng nộp tiền.

Có thể thấy mức lãi suất mà Công ty Bất động sản Nhật Nam đưa ra cao bất thường so với mức lãi suất huy động của các ngân hàng hiện nay. Bởi trung bình lãi suất huy động của 4 ngân hàng thương mại nhà nước (Big4) gồm Agribank, Vietcombank, BIDV, VietinBank, kỳ hạn 12 tháng hiện nay ở mức khoảng 5,8%/năm. Trong khi đó, lãi suất cao nhất Công ty Bất động sản Nhật Nam đưa ra là 80%/năm - cao gấp hơn 13 lần so với Big4.

Ngoài ra, trong bối cảnh thị trường bất động sản gặp nhiều khó khăn, việc một doanh nghiệp như Công ty Bất động sản Nhật Nam đưa ra mức lãi suất khủng như vậy chỉ là "một bẫy chuột" và đánh vào lòng tham của nhà đầu tư. 

Hình thức hoạt động của công ty này sẽ "nhử mồi" - tức trả lãi đều đặn thời gian đầu để nhà đầu tư tin tưởng và yên tâm. Nhiều người sau khi được trả tiền lại dồn vào, vay thêm để tiếp tục đầu tư lớn hơn. Song, bản chất huy động vốn của Công ty Bất động sản Nhật Nam là lấy tiền của người sau trả lãi cho người trước, đến khi không có người mới đầu tư vào nữa thì mất khả năng chi trả.

Như vậy các nhà đầu tư cần hiểu rằng, lãi suất càng cao thì càng dễ bị sập bẫy, tiềm ẩn nguy cơ rủi ro càng lớn. Hiếm có trường hợp kinh doanh đem lại mức lãi suất cao đến 80% để trả cho nhà đầu tư. Vì vậy mức lợi nhuận mà Công ty Bất động sản Nhật Nam đưa ra là hoàn toàn vô lý.

Để tránh những rủi ro, trước khi ký kết hợp đồng hợp tác hay muốn góp vốn đầu tư, người dân phải luôn tìm hiểu kỹ thông tin các dự án đầu tư cùng tổ chức huy động vốn về giấy tờ pháp lý như giấy phép thành lập và hoạt động, ngành nghề kinh doanh... Đồng thời phải kiểm chứng thông tin quảng cáo và cảnh giác với những lời chào mời về mức lợi nhuận khủng so với thị trường.

Bên cạnh đó thì cần có những biện pháp giám sát, theo dõi và kiểm chứng công ty huy động vốn đã sử dụng nguồn tiền đã góp vốn vào hoạt động gì. Bởi thực tế không có gì là miễn phí như việc chỉ cần góp vốn rồi nhà đầu tư có thể nhận tiền.

Ngoài ra, để đảm bảo an toàn hơn và giảm thiểu nguy cơ "tiền mất tật mang" thì các nhà đầu tư có thể xin tư vấn từ các chuyên gia - những người có thể kiểm tra pháp lý, đánh giá mức độ rủi ro để quyết định đầu tư.