Vi phạm tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tới 250 triệu đồng

Cảnh báo tình trạng cho thuê mượn tài khoản ngân hàng

Cùng với thực trạng nhiều người vẫn sập bẫy lừa đảo khi bị dẫn dụ làm nhiệm vụ online, chuyển tiền vào các tài khoản ngân hàng để chiếm đoạt mặc dù đã được các cơ quan chức năng liên tục cảnh báo, cơ quan công an và các ngân hàng đều lần lượt ra khuyến cáo để bảo vệ công dân trước các nguy cơ vi phạm pháp luật trong lĩnh vực tiền tệ, tài khoản, ngân hàng. 

Theo Bộ Công an, thời gian qua, có một số đối tượng là người nước ngoài đã mở Công ty và thuê người Việt Nam đứng tên làm Giám đốc, đại diện pháp luật và mở các tài khoản ngân hàng để nhận tiền VNĐ, là tiền bất hợp pháp từ các nguồn lừa đảo, đánh bạc… Sau đó sử dụng số tiền này để mua tiền điện tử (USDT) và chuyển vào tài khoản của đối tượng cầm đầu. Đây là hành vi vi phạm pháp luật, có thể bị điều tra, khởi tố hình sự về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Rửa tiền.

Công dân cần nắm rõ quy định về hành vi vi phạm tài khoản ngân hàng hộ

Theo chuyên gia ngân hàng VPBank, việc cho thuê, mượn hoặc giúp người khác mở tài khoản ngân hàng là hành vi vi phạm pháp luật có thể bị phạt tới 200 triệu đồng. 

Cụ thể, theo Nghị định số 340/2025/NĐ-CP của Chính phủ: Quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng quy định rõ tại Điều 30 Nghị định 340/2025/NĐ-CP quy định phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 250.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

Xâm nhập hoặc tìm cách xâm nhập, đánh cắp dữ liệu, phá hoại, làm thay đổi trái phép chương trình phần mềm, dữ liệu điện tử sử dụng trong thanh toán; lợi dụng lỗi hệ thống mạng máy tính để trục lợi mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;

Mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh;

Thực hiện, tổ chức thực hiện hoặc tạo điều kiện thực hiện các hành vi: sử dụng, lợi dụng tài khoản thanh toán, phương tiện thanh toán, dịch vụ thanh toán để đánh bạc, tổ chức đánh bạc, gian lận, lừa đảo, kinh doanh trái pháp luật, giao dịch thanh toán khống và thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật khác;

Lấy cắp, thông đồng để lấy cắp thông tin tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự;

Không thực hiện hoặc thực hiện không đầy đủ trách nhiệm đối với đơn vị chấp nhận thanh toán.

Như vậy, theo quy định mới từ ngày 09/02/2026, mức phạt đối với hành vi mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh chính thức được nâng lên với mức phạt tối đa là 250.000.000 đồng.

Khuyến cáo của Bộ Công an về các hành vi lừa đảo liên quan đến tài khoản ngân hàng

Bộ Công an khuyến cáo, công dân cần bảo đảm an toàn thông tin cá nhân, không chia sẻ thông tin cá nhân hoặc thông tin tài khoản ngân hàng với người lạ trên không gian mạng. 

Tuyệt đối không mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng tiếp tay cho tội phạm thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật như: lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, trốn thuế… Tùy thuộc vào mức độ vi phạm, hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng sẽ bị xử lý vi phạm hành chính quy định.

Công dân Việt Nam phải nhận thức đúng và hoàn toàn chịu trách nhiệm pháp lý khi được thuê làm đại diện pháp luật cho các Công ty, nhất là Công ty, doanh nghiệp do người nước ngoài quản lý…

Cần thận trọng và cảnh giác trước những tin nhắn, cuộc gọi thông báo trúng thưởng hoặc mời tham gia chương trình tri ân khách hàng miễn phí. Chủ động tìm hiểu và kiểm tra, xác minh danh tính đối tượng. Tuyệt đối không thực hiện giao dịch chuyển tiền; không cung cấp thông tin cá nhân dưới bất kỳ hình thức nào cho các đối tượng lạ, không rõ danh tính. Không truy cập vào các đường dẫn lạ hoặc tải về những ứng dụng không rõ nguồn gốc.

Khi nhận thấy các trường hợp có dấu hiệu lừa đảo, người dân cần đến cơ quan Công an nơi gần nhất trình báo để được hướng dẫn, giải quyết.

Link nội dung: https://congdankhuyenhoc.vn/vi-pham-tai-khoan-ngan-hang-co-the-bi-phat-toi-250-trieu-dong-179260522072635423.htm