Chuyên gia Binance: cách phòng chống rửa tiền cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản số

Nâng cao năng lực phòng, chống rửa tiền cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản số

Trong bối cảnh kinh tế thế giới vẫn đối mặt với nhiều bất định, các động lực tăng trưởng truyền thống đang chịu áp lực điều chỉnh, kinh tế số tiếp tục nổi lên như một trụ cột quan trọng. Việc nâng cao năng lực phòng, chống rửa tiền cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản số cũng là một trong những đòi hỏi cấp bách của các cơ quan quản lý, các chuyên gia kinh tế, công nghệ và bảo mật. 

Vừa qua, chương trình đào tạo “Phòng chống rửa tiền cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản số” đã được Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam phối hợp với Binance nhằm nâng cao nhận thức cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản số về rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hành vi vi phạm pháp luật phát sinh trong quá trình cung ứng dịch vụ, trong bối cảnh Việt Nam đang xây dựng khung pháp lý thí điểm cho thị trường tài sản mã hóa.

Sự kiện có sự tham gia của các chuyên gia quốc tế đến từ Binance, Elliptic và Chainalysis, đại diện các tổ chức tín dụng, ngân hàng thương mại và doanh nghiệp cung cấp dịch vụ tài sản số.

Tài sản số không còn là câu chuyện công nghệ

Các chuyên gia cho rằng, tài sản số không còn là câu chuyện công nghệ, mà đã trở thành một vấn đề kinh tế tài chính mang tính chiến lược, gắn với dòng vốn, đổi mới sáng tạo và năng lực cạnh tranh quốc gia.

Tại chương trình, các số liệu về thị trường tài sản số đã được chia sẻ thú vị: Số liệu của Chainalysis cho biết, giá trị giao dịch trên chuỗi tại khu vực châu Á - Thái Bình Dương đã tăng từ 81 tỷ USD/tháng vào tháng 7/2022 lên 244 tỷ USD/tháng vào cuối năm 2024, gấp 3 lần chỉ trong vòng 30 tháng. Tốc độ tăng trưởng này đưa châu Á - Thái Bình Dương trở thành thị trường tài sản mã hóa phát triển nhanh nhất thế giới, phản ánh nhu cầu thực tiễn ngày càng lớn của nền kinh tế số, từ thanh toán, chuyển tiền, tiết kiệm đến các mô hình tài chính mới dựa trên blockchain.

Việt Nam không nằm ngoài xu thế đó. Dòng vốn tài sản mã hóa chảy vào thị trường Việt Nam năm 2025 đã vượt 220 tỷ USD, tăng 55% so với năm trước, đưa Việt Nam đứng thứ ba trong khu vực. Những con số này cho thấy quy mô và mức độ tham gia ngày càng sâu của người dân, doanh nghiệp Việt Nam vào thị trường tài sản số. Tuy nhiên, phần lớn các giao dịch vẫn diễn ra trên các sàn quốc tế, đặt ra nhiều thách thức trong quản lý, từ thất thu thuế đến rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố và bảo vệ quyền lợi nhà đầu tư.

Thời gian qua tại Việt Nam, hàng loạt chính sách đã được ban hành để đưa tài sản mã hoá vào khung pháp lý, ví dụ như Luật Công nghiệp Công nghệ số, Nghị quyết 05, Công ước Hà Nội…, đặc biệt là Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP của Chính phủ về thí điểm thị trường tài sản mã hóa được xem là bước ngoặt chính sách quan trọng, đánh dấu sự chuyển dịch từ “quan sát” sang “chủ động thử nghiệm”. 

Một trong những điểm được đặc biệt quan tâm là tiềm năng huy động vốn mà thị trường tài sản mã hóa có thể mang lại cho nền kinh tế. Khi được đặt trong khuôn khổ pháp lý rõ ràng, tài sản mã hóa, đặc biệt là các mô hình gắn với tài sản thực có thể trở thành kênh bổ sung quan trọng cho thị trường vốn truyền thống. 

Sự ra đời của Nghị quyết 05 nhanh chóng được các định chế tài chính trong nước hưởng ứng. Theo đó, một loạt ngân hàng như Techcombank, VPBank, HDBank... cùng các công ty chứng khoán lớn như TCBS, VPBankS, SSI, VIX... đều đã tham gia thành lập các công ty trong lĩnh vực tài sản mã hóa.

Tuy nhiên, tiềm năng lớn luôn song hành với rủi ro. Thực tiễn quốc tế cho thấy, sự phát triển nóng của thị trường tài sản mã hóa nếu thiếu kiểm soát có thể gây ra hệ lụy nghiêm trọng đối với nhà đầu tư và an ninh tài chính. 

Theo Cục An ninh mạng và Phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (A05), Bộ Công an, tài sản mã hóa đang có xu hướng bị lợi dụng cho các hoạt động huy động vốn trái phép, lừa đảo và rửa tiền. Trong giai đoạn 2019 - 2024, lực lượng chức năng đã phát hiện gần 20.000 vụ lừa đảo trên không gian mạng, gây thiệt hại hơn 12.000 tỷ đồng, trong đó phần lớn dòng tiền bất hợp pháp được chuyển hóa thành tài sản mã hóa thông qua các sàn giao dịch quốc tế. Đáng lưu ý, nhiều sàn giao dịch không được cấp phép vẫn thu thập và lưu trữ dữ liệu khách hàng nhưng không tuân thủ các quy định về an ninh mạng và bảo vệ dữ liệu cá nhân, tiềm ẩn rủi ro lớn cho nhà đầu tư.

Trong bối cảnh đó, việc phát triển các sàn giao dịch tài sản mã hóa nội địa được cấp phép, hoạt động minh bạch theo khuôn khổ pháp lý của Nghị quyết 05/2025/NQ-CP không chỉ góp phần nâng cao hiệu quả phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, mà còn trực tiếp bảo vệ quyền lợi hợp pháp của nhà đầu tư khi xảy ra tranh chấp.

Chuyên gia Binance chia sẻ quy định thực hiện quản lý rủi ro

Ông Akbar Akhtar, Trưởng nhóm Điều tra khu vực Châu Á Thái Bình Dương, Binance đã có bài chia sẻ về quy trình điều tra của Binance. 

Theo ông, Binance là nền tảng được quản lý bởi Cơ quan Quản lý Dịch vụ Tài chính ADGM (FSRA), cơ quan giám sát tài chính thuộc Trung tâm Tài chính Quốc tế Abu Dhabi. Doanh nghiệp hiện có hơn 650 chuyên gia tuân thủ đến từ nhiều lĩnh vực khác nhau nhằm bảo đảm việc thực thi các quy định về phòng, chống rửa tiền và quản lý rủi ro.

Ngoài ra, đơn vị này cũng tích cực hợp tác với các cơ quan chức năng trên toàn cầu thông qua việc tổ chức hơn 180 chương trình đào tạo dành cho các cơ quan thực thi pháp luật, đồng thời phản hồi hơn 65.000 yêu cầu hỗ trợ từ các cơ quan thực thi pháp luật, góp phần nâng cao hiệu quả phối hợp trong công tác phòng, chống tội phạm tài chính và đảm bảo an toàn cho hệ sinh thái tài sản số.

Ông cũng đã đưa ra nhiều ví dụ thực tiễn nhằm minh họa cho các rủi ro có thể phát sinh trong quá trình vận hành thị trường tài sản mã hóa, đồng thời chia sẻ kinh nghiệm trong việc nhận diện, xử lý và phối hợp, hợp tác với các cơ quan chức năng để phòng, chống các hành vi vi phạm pháp luật là vô cùng quan trọng.

Bên cạnh các nội dung trình bày chuyên đề, chương trình cũng tổ chức phiên thảo luận nhóm với chủ đề “Triển khai thành công các biện pháp phòng, chống rửa tiền trên nền tảng tài sản kỹ thuật số”. Tại đây, các chuyên gia quốc tế, đại diện cơ quan quản lý và các tổ chức tài chính đã cùng trao đổi về những thách thức trong việc kiểm soát rủi ro rửa tiền trong hệ sinh thái tài sản số, đặc biệt là đối với các giao dịch xuyên biên giới và các mô hình tài chính mới dựa trên công nghệ blockchain. Các đại biểu cũng chia sẻ kinh nghiệm thực tiễn trong việc xây dựng quy trình nhận biết khách hàng (KYC), giám sát giao dịch, ứng dụng công nghệ phân tích dữ liệu blockchain và tăng cường phối hợp giữa doanh nghiệp với cơ quan thực thi pháp luật nhằm nâng cao hiệu quả phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực tài sản số.

Trong bối cảnh thị trường tài sản mã hóa phát triển nhanh nhưng tiềm ẩn nhiều rủi ro, việc nâng cao nhận thức và năng lực phòng, chống rửa tiền cho các tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản số được xem là yêu cầu cấp thiết. Những nội dung trao đổi tại chương trình đào tạo được kỳ vọng sẽ góp phần hỗ trợ các doanh nghiệp và tổ chức tài chính chủ động kiểm soát rủi ro, đồng thời thúc đẩy sự hình thành một thị trường tài sản số minh bạch, có trách nhiệm và phù hợp với chuẩn mực quốc tế.

Link nội dung: https://congdankhuyenhoc.vn/chuyen-gia-binance-cach-phong-chong-rua-tien-cho-cac-nha-cung-cap-dich-vu-tai-san-so-179260330112146213.htm